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年内多家险企披露增资扩股方案 总增资额超110亿元_中证网

记者 冷翠华 见习记者 杨笑寒 证券日报

  物产中大集团股份有限公司(以下简称“物产中大”)近日公告称,信泰人寿保险股份有限公司(以下简称“信泰人寿”)注册资本变更为102.04亿元的事项已获监管批准。根据物产中大此前披露的增资方案,信泰人寿的增资金额为93.74亿元。

  事实上,信泰人寿增资是近期险企密集增资的一个缩影。从2024年年初至今不到一个月的时间,就有信泰人寿、华泰人寿、三峡人寿、长江财险等多家险企披露获批增资或拟增资计划,总增资额已超110亿元。

  增资股东多有国资背景

  物产中大表示,公司拟与杭州城投资本集团有限公司(以下简称“城投资本”)、杭州萧山环境集团有限公司(以下简称“环境集团”)、杭州萧山钱江世纪城股权投资有限责任公司(以下简称“钱江世纪城”)共同增资入股信泰人寿,增资不超过93.74亿元。其中,物产中大以自有资金增资不超过60.65亿元,认购信泰人寿发行的3367346939股股份,增资后持有信泰人寿的股权比例为33.00%,对信泰人寿不构成控制。

  此外,城投资本、环境集团、钱江世纪城各增资约16.54亿元、10.29亿元和6.25亿元,持股比例分别为9%、5.6%和3.4%。

  除信泰人寿外,近期,华泰人寿、三峡人寿、长江财险等险企均披露获批增资或拟增资计划。

  1月2日,国家金融监督管理总局同意华泰人寿注册资本从36.325亿元增加至43.125亿元;1月5日,三峡人寿公告称,其收到监管批复,同意注册资本从10亿元增加至约15.37亿元;1月15日,长江财险公告称,公司2023年第5次临时股东大会审议通过了最新增资扩股方案。截至2023年12月29日,公司已收到湖北宏泰集团股份有限公司(以下简称“湖北宏泰”)、长江产业投资集团有限公司(以下简称“长江产投”)缴纳的增资扩股款合计约9.89亿元,其中,新增实收资本9.87亿元,待监管批准后生效。

  同时,上述险企进行增资的多数股东背景具有国资背景。

  例如,三峡人寿的增资由股东重庆渝富资本运营集团有限公司(以下简称“渝富资本”)和重庆高科集团有限公司(以下简称“重庆高科”)共同完成。其中,渝富资本受重庆市国有资产监督管理委员会实际控股,重庆高科由重庆两江新区管理委员会实际控股。

  此外,对长江财险进行增资扩股的湖北宏泰、长江产投,以及对信泰人寿进行增资扩股的物产中大、城投资本、环境集团、钱江世纪城等4家股东,均具有国资背景。

  对于国资背景股东增资的影响,对外经济贸易大学保险学院教授王国军在接受《证券日报》记者采访时表示,增资后,保险公司的“地方国企”性质进一步增强,从长期来看,保险公司经营有望更加稳定。

  关注长期价值增长

  近年来,受利率中枢下行、资本市场震荡的影响,险企投资端普遍承压。

  普华永道中国金融行业管理咨询合伙人周瑾对《证券日报》记者分析称,保险行业规模的增长需要不断进行资本补充,近年来,保险公司内生资本补充能力降低;同时,保险业面对更为严格的资本规则,不少保险公司的偿付能力充足率出现下降,需要通过增资来补充资本。

  同时,保险公司还需要通过增资来增强抵御风险的能力或者进行战略调整。南开大学金融发展研究院院长田利辉告诉《证券日报》记者,多家险企提出增资计划也受到竞争压力和战略调整的影响。随着保险市场的竞争加剧,险企需要更多资本来抵御风险、提升服务和创新产品。此外,增加资本还可以支持险企推进公司战略,扩大市场份额或者进行业务转型。

  获得增资并不能一劳永逸,保险公司还需确保高效合理使用增资资金,明晰公司投资策略,合理配置资产,提升业务品质,实现长期价值的增长。

  周瑾认为,险企增资后需要更多关注资本的使用效率以及股东的回报水平,在战略方向和赛道选择上要符合股东预期,做好资本规划和业务计划,通过数字化手段实现降本增效,并加强精算定价和风险管理能力,提升业务品质,优化资产配置,转换发展模式,实现长期价值增长。

  在田利辉看来,险企获得增资后,需确保高效合理使用增资资金,在经营上需要加强资本管理、强化风险管理、制定战略规划和明确投资策略。通过合理配置资产,提高公司的投资收益水平。

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