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中国人寿赋能高端制造业发展_中证网

张纹 经济参考报

  科技创新是发展新质生产力的核心要素。中央金融工作会议将科技金融作为五篇文章之首,既彰显了科技作为第一生产力对经济社会发展的重要引领作用,也体现出金融对实现高水平科技自立自强的关键支持力量。

  做好科技金融文章,不仅是中国人寿贯彻落实中央金融工作会议精神的一道“必答题”,更是中国人寿推进高质量发展的一张“特色卷”。近日,《经济参考报》记者跟随调研团队实探中国人寿如何聚焦科技金融,持续发挥保险资金规模大、期限长、稳定性高的优势,赋能高端制造产业发展,促进培育和发展新质生产力。

  聚焦科技金融 强化顶层设计

  推动金融更好服务科技创新,不仅是实体经济高质量发展的需要,更是金融业实现自身高质量发展的需要。作为国有大型金融机构,中国人寿充分发挥业务功能作用和综合金融优势,持续深化金融供给侧结构性改革,助力以科技创新引领现代化产业体系建设,全力服务新质生产力发展。

  在顶层设计方面,中国人寿于2022年便制定《中国人寿保险资金落实党中央决策部署、服务国家战略实施方案》,并针对投资支持科技自立自强形成专门指导意见。2024年,中国人寿更是在年度工作会议提出,加快构建科技金融国寿特色服务生态,积极促进金融、科技和产业的良性循环和有效互动。

  记者在调研中了解到,在科技金融领域,目前,中国人寿已建立起集团牵头统筹、各成员单位分工落实的工作机制。一方面,制定印发《中国人寿投资支持科技自立自强的意见》等文件,进一步健全引导机制,专项指导各板块、各成员单位加大对于实现高水平科技自立自强的支持力度,保质保量完成重点任务要求;另一方面,充分发挥保险、投资、银行三大业务板块协同发展的综合金融优势,全方位满足科技型企业的融资需求。

  截至2023年末,中国人寿全集团战略性新兴产业保险保费收入近85亿元,同比增长43.4%;科技保险保费收入超33亿元,同比增长27.1%;保险资金投资支持科技自立自强存量规模超过3300亿元,同比增长6.6%;广发银行科技企业贷款余额近1890亿元,同比增长30.3%。

  保险护航创新 提供风险保障

  高科技产业往往拥有较高的技术壁垒,试错成本高、投入大、风险高,亟需建立开放包容的风险分担机制。对此,中国人寿表示,通过发展相关的科技保险产品,不仅能够有效为科技企业分散风险,避免科技企业财务资金出现重大损失,还可以通过引入风险减量管理服务,降低企业发生各类风险损失的可能,给风险做减法,实现从“有病治”到“治未病”的转变。据介绍,从行业情况来看,科技保险产品体系已初步形成,保障范围已延伸至创新活动的全生命周期;运营模式方面,行业已初步探索形成“政府引导、商业运作、点面结合、重点突出”的科技保险运营模式。

  在走访硅片制造、芯片设计以及设备制造等上海半导体产业链企业时,不少企业都表示,非常期待看到保险机构能够提供更多创新产品,对集成电路产业发展中的重大技术和供应链安全的风险提供保障,进而帮助整个半导体产业的发展。

  《经济参考报》记者从中国人寿了解到,在保险业务领域 ,中国人寿全力为科技企业提供风险保障,集团旗下寿险公司开发科技企业人员特色人身保险产品,提供大量综合意外保险保障;财险公司开发包括“三首”类(首台套、新材料、首版次)、知识产权类、网络安全类、生命科学类、航天类及高新技术企业类保险等在内的8大类,共计40余款专属主险产品。此外,还创新开发了汽车芯片质量安全责任保险等专项科技保险产品,已基本形成品类丰富、保障全面、重点突出、贴近市场的科技保险产品供给体系。

  资管向“新”发力 支持科技自立自强

  作为市场的耐心资本、高能资本,保险资金能够很好契合科技创新企业的融资需求,为科创企业提供全周期金融服务。中国人寿旗下拥有资产管理领域全牌照的资产管理公司,中国人寿资产公司充分发挥保险资金这一基因优势,立足专长、精准发力,聚焦重点领域加大对科技创新的支持力度,赋能新质生产力发展。

  权益投资方面,中国人寿资产公司2021年设立“新兴科技产业投资”股票组合,从国家中长期战略角度进行布局,对优质赛道进行长期投资,并逐步扩大规模。截至2023年末,相关组合存量规模达62亿元,较上年末规模翻倍。固收投资方面,中国人寿资产公司以新能源行业优质债券为抓手,加大相关领域投资力度,关注科技创新公司债投资机会。截至2024年一季度末,公司投资支持科技自立自强相关债券存量规模达481亿元。

  值得一提的是,针对不同科技企业的所处阶段、特性和需求,中国人寿资产公司综合运用债权投资计划、股权投资计划、资产支持计划等多种产品积极投资一批精品项目,为科技企业提供金融支持。

  例如,紫光展锐作为我国集成电路设计行业的领军企业,通过多年深耕发展,已经在技术革新和市场扩展方面取得了诸多成就。2023年,中国人寿通过投资成为紫光展锐的间接股东,进一步强化了资本纽带作用,为紫光展锐带来了新的活力和动力,实现优势互补、协同发展。在调研中,紫光展锐相关负责人对记者表示,这一合作不仅加强了产业与金融的良性互动,还为公司未来与国有资本的深入合作奠定了坚实基础,打造了合作模式新典范,有助于公司进一步提升企业优势和拓展业务。

  事实上,近年来,中国人寿在支持我国科技自立自强方面动作频频。2022年至2023年,通过中国人寿-长存二期项目债权投资计划等累计投资长存项目60亿元,有效助力填补国产芯片领域的空白,推动解决集成电路领域“卡脖子”问题。2023年,设立“中国人寿-沪发1号股权投资计划”,以S份额投资方式受让上海市国有企业所持上海集成电路产业投资基金股份有限公司的股权,投资规模约118亿元,助力我国集成电路产业发展,支持上海国际科技创新中心建设。

  《经济参考报》记者在调研中获悉,下一步,中国人寿资产公司将积极发挥公司全品类、跨市场投资能力优势与前期项目积累经验,围绕科技型企业和战略性新兴产业全链条、全生命周期差异化需求,加强创新探索,尤其是在重大前沿技术和“卡脖子”关键领域进一步发力,持续为科技、产业、金融三者良性循环和有效互动提供有力支撑。

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